İstanbul merkezli operasyonda 26 kişi gözaltına alınırken, şirketin faaliyetleri, ortaklık yapısı ve işleyişi kamuoyunun dikkatini çekti.
IQ Money Nedir, Ne İş Yapar?
Mobil ödeme ve elektronik para sektöründe faaliyet gösteren IQ Money, kullanıcılarına dijital cüzdan üzerinden pek çok finansal işlem yapabilme imkânı sunuyordu.
Şirketin resmi tanıtımına göre IQ Money ile:
-
7/24 para transferi,
-
Fatura ödeme,
-
Bütçe yönetimi,
-
Dijital cüzdan oluşturma
gibi işlemler yapılabiliyordu.
Türkiye’de fintech alanında büyüyen şirketlerden biri olan IQ Money, son soruşturma ile birlikte mali hareketleri ve POS süreçleri nedeniyle incelemeye alındı.
IQ Money’nin Sahibi Kimdir?
IQ Money Ödeme Hizmetleri ve Elektronik Para A.Ş.'nin sahibi ve Yönetim Kurulu Başkanı Mustafa Duran’dır.
Şirket, elektronik para ve ödeme hizmetleri sektöründeki faaliyetlerini bu yönetim yapısı ile sürdürüyordu.
Soruşturmanın Detayları: Yasa Dışı Bahis ve Dolandırıcılık İddiaları
İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı’nın yürüttüğü soruşturmada IQ Money’in:
-
Yasa dışı bahis gelirlerinin aktarılmasına aracılık ettiği,
-
Nitelikli dolandırıcılık döngüsüne dahil olduğu,
-
POS hizmetleri üzerinden usulsüz işlem akışı sağladığı,
-
Üye iş yeri kabul süreçlerinde risk kontrol mekanizmalarını devre dışı bıraktığı
iddia edildi.
Başsavcılığın açıklamasındaki dikkat çeken ifade şöyle:
“POS hizmetleri kapsamında usulsüz sözleşme süreçleri yürütüldüğü, yüksek riskli ve tekrarlayıcı POS işlemlerinin yoğunlaştığı, üye iş yeri kabul süreçlerinde risk kontrol mekanizmalarının bilinçli şekilde devre dışı bırakıldığı değerlendirilmiştir. Bu uygunsuzlukların tamamının yasa dışı bahis döngüsü ve dolandırıcılık şikâyetleriyle birebir örtüştüğü görülmüştür.”
Yürütülen operasyon kapsamında 26 kişi gözaltına alınırken, şirketin finansal kayıtları ve ilişkili iş yerleri incelemeye alındı. IQ Money’in faaliyet lisansı da daha önce usulsüzlükler nedeniyle iptal edilmişti.
